西班牙小说家松苏内吉在《合同子》中曾写到:““要想吃鱼就不能怕裤腿湿”,要想得到好处就得冒点儿风险。”我们在金融交易时也免不了会遇到风险,汇率风险是其中较常见的一项,它是因货币波动而可能产生的损失。本节课大通金融MEX将为你讲解“汇率风险”相关知识。

什么是汇率风险

汇率风险又称外汇风险或外汇暴露,是指一定时期的国际经济交易当中,以外币计价的资产(或债权)与负债(或债务),由于汇率的波动而引起其价值涨跌的可能性。

了解汇率风险

当一家公司从事以该公司所在国家的货币以外的货币计价的金融交易时,就会产生外汇风险。基本货币的任何升值/贬值或计价货币的贬值/升值将影响该交易产生的现金流量。汇率风险也会影响在国际市场进行交易的投资者,以及向多个国家进出口产品或服务的企业。

已成交的交易,无论是盈利还是亏损,都将以外币计价,并需要转换回投资者的基本货币。汇率波动可能对此转换产生不利影响,导致金额低于预期。

进/出口业务的应付账款和应收账款受货币汇率的影响,从而使其面临汇率风险。这种风险源于双方在合同中明确规定了商品或服务的确切价格以及交货日期。如果一种货币的价值在合同签订到交货日期之间波动,可能会给一方造成损失。

汇率风险有三种类型

1.交易风险:这是一家公司从另一个国家的公司购买产品时所面临的风险。产品的价格将以销售公司的货币计价。如果出售公司的货币相对于购买公司的货币升值,那么购买公司将不得不支付更多的基本货币,以满足合同价格。

2.转换风险:当子公司的财务报表(以该国货币计价)必须转换回母公司的货币时,在另一个国家拥有子公司的母公司可能面临损失。

3.经济风险:也称为预测风险,指公司的市场价值持续的受到不可避免的汇率波动的影响。受汇率风险影响的公司可以实施对冲策略来降低风险。这通常涉及远期合约、期权和其它特殊金融产品,如果操作得当,可以保护公司免受不必要的外汇波动的影响。

汇率风险管理的一般方法

(一)汇率预测

(二)选择货币与加列合同条款

1.币种选择法:尽量选择本币计价结算;进口时尽量选用软币计价结算,出口时尽量选用硬币计价结算;选用多种货币计价结算。

2.货币保值法:硬币保值、“一篮子”货币保值。

3.价格调整法:加价保值与压价保值。

4.提前或推迟结算法:根据预测计价结算货币汇率的变动趋势,将合同中的结算日期提前或推迟,以减少外汇风险或得到汇价变动收益的方法。

5.收付货币平衡法。

6.参加汇率风险保险。

(三)金融交易:进出口商可以利用国际金融市场,针对进出口其业务所面临的具体汇率风险,进行外汇买卖或其他金融活动,以达到防范外汇风险的目的。常用的具体方法有以下几种:远期外汇交易法,掉期交易法,外汇期货交易法,外汇期权交易法,借款与投资法,货币互换法。

雷·怀尔德《管理大师如是说》有这样一句话:“事实上,风险与效益通常是并存的。探查、实验、冒险和创新都隐含着风险,也正是人类发展臻于成功境界的首要推进力。”很多时候风险与效益确实是并存的,而你能做的只有做好风险管理。

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