如果收到外汇,办理入账时,需要向银行提交相关的资料,办理手续后才能入账。外汇入账需要的手续和资金来源密切相关。

一、收款人需要提供的是能够证明资金来源的资料
银行要求收款人材料的目的,是为了证明外汇资金是从哪来的,要看来源是否合法合规。

银行在审核外汇业务时,围绕着展业三原则展开。即:“了解你的客户,了解你的业务,尽职审查”。

要资料,就是为了要做好对客户的了解,对交易的真实性审核。

二、根据交易性质和金额不同,要求的资料标准不一样
收到外汇,可以为分贸易项下的收汇,资本项目下的收汇等。不同的交易性质,不同的金额,要求的资料也不一样。

举例说明:经常项目下个人收汇,如果等值5万美元以下,外管政策规定,可以直接入账。

而资本项目下,尽管等值5万美元以下,要求的资料也会比较多;

如果是出口收汇,则需要提供的是与收汇相关的出口贸易信息资料。

三、银行可在政策范围内自主要求提供哪些资料
银行在办理外汇业务时,可在政策范围内自主审核资料,自主决定资料的种类、多少。

因为外管政策规定,只要银行尽到审核义务即可,达到目标就行。

以上就是关于" 外汇入账需要什么资料? "的全部内容,更多内容敬请关注狮汇网!

免责声明:此页面内容包含的任何观点、行情、分析、报价等任何建议仅供参考,据此交易风险自担。